অনেক ঋণদাতার সঙ্গে কাজ করা লোন DSA-দের CRM
অন্য DSA-রা পৌঁছানোর আগেই লোন লিড কলারের কাছে পৌঁছায়, প্রতিটি ফাইল দেখায় কোন ব্যাংক বা NBFC-র নামে লগ হয়েছে, আর ডকুমেন্ট, ঋণদাতার প্রশ্ন ও ডিসবার্সালের পেছনে ছোটা চলে তারিখসহ ফলো-আপে।
DSA ডেস্কের রোজকার মাথাব্যথা
একজন আবেদনকারী, অনেক ঋণদাতা
আবেদনকারীর CIBIL স্কোর ও আয়ের সঙ্গে যে ব্যাংক বা NBFC মানায়, DSA প্রতিটি ফাইল তার নামে লগ করেন, আর কোন ফাইল কোথায় আছে তা ট্র্যাক করা শিট সবসময় এক সপ্তাহ পিছিয়ে থাকে।
যে DSA আগে কল করেন, ডকুমেন্ট তিনিই পান
আবেদনকারীরা একসঙ্গে একাধিক এজেন্টের কাছে জিজ্ঞাসা করেন; যিনি আগে এলিজিবিলিটি যাচাই করেন, সাধারণত PAN, Aadhaar ও ব্যাংক স্টেটমেন্ট তিনিই পান।
ঋণদাতার প্রশ্নে ডিসবার্সাল আটকে যায়
একটি ITR না থাকা বা ঋণদাতার ক্রেডিট ডেস্কের একটি প্রশ্ন ফাইলকে কয়েক দিন আটকে রাখতে পারে, যদি রিমাইন্ডারের দায়িত্ব কারও না থাকে।
কানেক্টররা কাজ করেন নজরের বাইরে
শহর জুড়ে সাব-DSA ও টেলিকলাররা যেসব কল করেন তা কেউ রেকর্ড করে না, তাই কে এমন ফাইল আনেন যা সত্যিই ডিসবার্স হয়, আপনি দেখতে পান না।
DSA ডেস্ক কীভাবে ফাইল চালায়
নতুন জিজ্ঞাসা থেকে ডিসবার্স হওয়া ফাইল পর্যন্ত তিনটি ধাপ, যে ঋণদাতার নামেই লগ হোক।
- 11 / 3
লিড আসে আর প্রথম কলে এলিজিবিলিটি যাচাই হয়
বিজ্ঞাপন ফর্ম, আপনার ওয়েবসাইট, API-র মাধ্যমে পার্টনারের লিড এবং ইমপোর্ট করা তালিকা একটি কিউতে আসে। কলার লোনের ধরন, অঙ্ক, আয় ও চাকরির ধরন লিখে রাখেন, সঙ্গে ঋণদাতা ও জানানো CIBIL স্কোর আপনার নিজের ফিল্ডে।
- 22 / 3
ডকুমেন্ট ও ঋণদাতার প্রশ্ন চলে তারিখসহ ফলো-আপে
একটি WhatsApp টেমপ্লেট ডকুমেন্টের তালিকা পাঠায়, আর প্রতিটি বাকি কাগজ বা ঋণদাতার প্রশ্নে একটি ট্যাগ ও তারিখসহ ফলো-আপ বসে।
- 33 / 3
ডিসবার্সাল ও পেআউট পর্যন্ত ফাইল ট্র্যাক হয়
প্রতিটি ফাইল “পর্যালোচনায়” ও “স্যাংশন হয়েছে” হয়ে “ডিসবার্স হয়েছে”-তে যায়, লিডে ও এক্সপোর্টে তার ঋণদাতা ও পেআউটের অবস্থাসহ। LumaKol কমিশন হিসাব করে না।
Android-এ ওয়ার্ক SIM-এর প্রতিটি কল সঠিক লিডে ঠিক সময়সহ লগ হয়, ফোনের নিজের ডায়ালার থেকে করা কলও। iPhone-এ LumaKol থেকে শুরু করা কল লগ হয় অ্যাপের মাপা আনুমানিক সময়সহ। দুই ক্ষেত্রেই প্রতিটি কলের পরে ফলাফল এক ট্যাপ দূরে।
ফাইলের ধাপ, জিজ্ঞাসা থেকে ডিসবার্সাল
আগে থেকেই তৈরি, প্রথম দিন থেকেই ব্যবহারযোগ্য। আপনার প্রক্রিয়া বদলালে যেকোনো সময় ধাপের নাম বদলান, যোগ করুন বা সরান।
- নতুন জিজ্ঞাসা
- যোগাযোগ হয়েছে
- এলিজিবিলিটি যাচাই হয়েছে
- ডকুমেন্ট সংগ্রহ হয়েছে
- পর্যালোচনায়
- স্যাংশন হয়েছে
- ডিসবার্স হয়েছে (জেতা)
DSA ডেস্ক যার ওপর চলে
এমন একটি কলিং কিউ, যা সেরা লিডটি আগে দেয়
প্রতিটি কলার এমন একটি কিউতে কাজ করেন, যা সেরা লিডটি আগে দেয়, ফলে অন্য DSA পৌঁছানোর আগেই নতুন জিজ্ঞাসায় কল হয়ে যায়।
কাস্টম ফিল্ড
আপনি যেসব ব্যাংক ও NBFC-র সঙ্গে কাজ করেন তার একটি ড্রপডাউন, সঙ্গে লোনের ধরন, অঙ্ক, আয়, পেআউটের শতাংশ ও পেআউটের অবস্থা, লিডে ও এক্সপোর্টে।
WhatsApp, SMS ও ইমেল টেমপ্লেট
ডকুমেন্টের চেকলিস্ট ও ফাইলের আপডেট কলারের ফোনে আবেদনকারীর নাম ভরা অবস্থায় WhatsApp, SMS বা ইমেল টেমপ্লেট থেকে যায়।
ফলো-আপ ও পুনরায় চেষ্টার নিয়ম
প্রতিটি ফলাফল পরের কল ঠিক করে, পুনরায় চেষ্টার নিয়ম উত্তর না দেওয়া আবেদনকারীদের ফিরিয়ে আনে, আর একটি নিয়ম ট্যাগ করা এমন ফাইল চিহ্নিত করতে পারে যার ফলো-আপ বকেয়া।
রিপোর্ট, ফানেল ও কোচিং
স্টেজ ফানেল ও প্রতি কলারের সংখ্যা দেখায় প্রতিটি কানেক্টর কতগুলি ফাইল প্রথম কল থেকে স্যাংশন ও ডিসবার্সাল পর্যন্ত নিয়ে যান।
আপনার লিড কোথা থেকে আসে
যে চ্যানেলগুলি আগে থেকেই ব্যবহার করেন সেগুলি যুক্ত করুন; নতুন লিড আসার সঙ্গে সঙ্গে কলিং কিউতে পৌঁছে যায়।
- Google Ads লিড ফর্ম
লিড-ফর্ম এক্সটেনশন সরাসরি আপনার ওয়ার্কস্পেসে পোস্ট করে।
- ওয়েবসাইট ওয়েবহুক
যেকোনো ওয়েবসাইট বা ফর্ম টুল আপনার ওয়ার্কস্পেসের URL-এ লিড পাঠাতে পারে।
- পাবলিক API
রেফারাল পার্টনার ও অ্যাগ্রিগেটরের লিড।
- হোস্ট করা ফর্ম
একটি LumaKol ফর্ম, যার লিংক বিজ্ঞাপন, বায়ো ও QR কোডে দিতে পারেন।
- CSV / Excel ইমপোর্ট
আগের তালিকা নিয়ে আসুন এবং কলামগুলি একবারই মিলিয়ে নিন।
- Facebook ও Instagram লিড বিজ্ঞাপন
Make বা Pabbly Connect-এর মাধ্যমে লিড সোর্স লিংকে পাঠানো হয়; সরাসরি কোনো সংযোগ নেই।
DSA ও কানেক্টরদের প্রশ্ন
DSA কীভাবে ট্র্যাক করেন প্রতিটি ফাইল কোন ব্যাংক বা NBFC-র নামে লগ হয়েছে?+
আপনি যেসব ব্যাংক ও NBFC-র সঙ্গে কাজ করেন তা তালিকাভুক্ত করে একটি ড্রপডাউন কাস্টম ফিল্ড যোগ করুন এবং প্রতিটি ফাইলে একটি বাছুন। এটি লিডে ও এক্সপোর্টে দেখা যায়, ফলে “পর্যালোচনায়” বা “স্যাংশন হয়েছে” ধাপের প্রতিটি ফাইল কোন ঋণদাতার ডেস্কের অপেক্ষায়, তা দেখতে পাবেন।
কানেক্টর ও সাব-DSA-দের কি নিজস্ব লগইন থাকতে পারে?+
হ্যাঁ, প্রতি কানেক্টরের জন্য একটি কলার লগইন, প্রতিটি একটি সিট হিসেবে গোনা হয়, ফলে তাঁদের কাজ করা ফাইল তাঁদের নামে থাকে এবং কল আসে তাঁদের নিজের SIM থেকে। আপনার প্রাইভেসি সেটিংস কানেক্টর লগইন থেকে আবেদনকারীদের নম্বর পুরোপুরি লুকিয়ে রাখতে পারে, আর প্রতি কলারের রিপোর্ট দেখায় প্রতিটি কানেক্টর কতগুলি ফাইল ডিসবার্সাল পর্যন্ত নিয়ে যান।
প্রতিটি ঋণদাতার কাছ থেকে আমাদের পেআউট কি রেকর্ড করা যায়?+
হ্যাঁ, পেআউটের শতাংশ, পেআউটের অঙ্ক ও পেআউটের অবস্থার মতো কাস্টম ফিল্ডে, যা প্রতিটি ডিসবার্স হওয়া ফাইলে দেখা যায় এবং এক্সপোর্টেও আসে। LumaKol কমিশন হিসাব করে না বা ঋণদাতাদের নামে ইনভয়েস কাটে না।
ঋণদাতা কোনো ফাইলে প্রশ্ন তুললে কী হয়?+
প্রশ্নটি লিডে নোট করুন, ফাইলে “ঋণদাতার প্রশ্ন”-এর মতো একটি ট্যাগ দিন এবং আবেদনকারীর কাছ থেকে বাকি কাগজ নিতে তারিখসহ একটি ফলো-আপ ঠিক করুন। ট্যাগ করা ফাইলের ফলো-আপ বকেয়া হলে একটি নিয়ম আপনাকে জানাতে পারে।
অন্য DSA-দের আগে নতুন লোন জিজ্ঞাসায় কীভাবে পৌঁছাব?+
Google Ads, আপনার ওয়েবসাইট বা পার্টনারের API থেকে নতুন লিড আসামাত্র কলারের কিউতে পৌঁছায় এবং কল না হওয়া পর্যন্ত সবার ওপরে উঠে থাকে। আপনার ঠিক করা মিনিটের মধ্যে কেউ কল না করলে একটি নিয়ম লিডটি পরের কলারকে দেয়।
আরও জানুন
আপনার ইন্ডাস্ট্রির জন্য একটি হাউ-টু আর্টিকেল, সেটআপ গাইড এবং প্রতিটি ফিচার।
আপনার জন্য তৈরি পাইপলাইন দিয়ে কল শুরু করুন
সাইন আপের সময় আপনার ইন্ডাস্ট্রি বেছে নিন, তার পাইপলাইন, কলের ফলাফল ও ফিল্ড তৈরি পাবেন। অথবা আমাদের টিমের সঙ্গে 30 মিনিটের একটি ওয়াকথ্রু বুক করুন।
- কার্ড লাগবে না
- কল না করা 3 জন অ্যাডমিন পর্যন্ত বিনামূল্যে
- আপনার নিজের SIM থেকে কল