CRM para DSAs de crédito que trabalham com vários credores
Os leads de empréstimo chegam a um agente antes de os outros DSAs chegarem, cada processo mostra com qual banco ou NBFC está registrado, e documentos, dúvidas dos credores e desembolso são cobrados com follow-ups com data.
As dores de cabeça diárias de uma mesa de DSA
Um solicitante, vários credores
Um DSA registra cada processo no banco ou na NBFC que combina com o score CIBIL e a renda do solicitante, e a planilha que acompanha onde cada processo está vive uma semana atrasada.
O primeiro DSA a ligar fica com os documentos
Os solicitantes consultam vários agentes ao mesmo tempo; quem verifica a elegibilidade primeiro costuma receber PAN, Aadhaar e extratos bancários.
Dúvidas dos credores travam o desembolso
Um ITR faltando ou uma dúvida da mesa de crédito do credor pode segurar um processo por dias quando ninguém é dono do lembrete.
Os conectores trabalham fora de vista
Sub-DSAs e operadores de televendas pela cidade fazem ligações que ninguém registra, então você não vê quem traz processos que de fato são desembolsados.
Como uma mesa de DSA conduz seus processos
Três passos de uma consulta nova a um processo desembolsado, seja qual for o credor em que está registrado.
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Os leads chegam e a primeira ligação verifica a elegibilidade
Formulários de anúncios, o seu site, leads de parceiros pela API e listas importadas caem em uma só fila. O agente registra o tipo de empréstimo, o valor, a renda e o vínculo de trabalho, além do credor e do score CIBIL informado em campos seus.
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Documentos e dúvidas dos credores seguem com follow-ups com data
Um modelo de WhatsApp envia a lista de documentos, e cada documento faltante ou dúvida do credor ganha uma tag e um follow-up com data.
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Os processos são acompanhados até o desembolso e a comissão
Cada processo passa por Em análise, Aprovado e Desembolsado, com o credor e o status da comissão no lead e nas exportações. A LumaKol não calcula comissões.
No Android, cada ligação feita no SIM de trabalho é registrada no lead certo com a duração exata, inclusive as ligações feitas pelo discador do próprio celular. No iPhone, as ligações iniciadas pela LumaKol são registradas com uma duração aproximada, medida pelo app. Nos dois casos, o resultado fica a um toque depois de cada ligação.
Etapas do processo, da consulta ao desembolso
Já vem pronto no primeiro dia. Renomeie, adicione ou remova etapas sempre que o seu processo mudar.
- Nova consulta
- Contatado
- Elegibilidade verificada
- Documentos coletados
- Em análise
- Aprovado
- Desembolsado (Ganha)
Em que uma mesa de DSA se apoia
Uma fila de ligações que entrega o melhor lead primeiro
Cada agente trabalha uma fila que entrega o melhor lead primeiro, então uma consulta nova recebe ligação antes que outro DSA chegue a ela.
Campos personalizados
Uma lista suspensa com os bancos e NBFCs com que você trabalha, além de tipo de empréstimo, valor, renda, percentual de comissão e status da comissão, no lead e nas exportações.
Modelos de WhatsApp, SMS e e-mail
Listas de documentos e atualizações do processo saem de modelos de WhatsApp, SMS ou e-mail no celular do agente, com o nome do solicitante preenchido.
Follow-ups e regras de nova tentativa
Cada resultado define a próxima ligação, as regras de nova tentativa trazem de volta solicitantes que não atenderam e uma regra pode sinalizar um processo com tag cujo follow-up está atrasado.
Relatórios, funis e coaching
O funil de etapas e os números por agente mostram quantos processos cada conector leva da primeira ligação à aprovação e ao desembolso.
De onde vêm os seus leads
Conecte os canais que você já usa; os novos leads chegam à fila de ligações assim que aparecem.
- Formulários de lead do Google Ads
As extensões de formulário de lead enviam os leads direto para o seu espaço de trabalho.
- Webhook do site
Qualquer site ou ferramenta de formulário pode enviar leads para a URL do seu espaço de trabalho.
- API pública
Leads de parceiros de indicação e de agregadores.
- Formulários hospedados
Um formulário da LumaKol que você pode divulgar em anúncios, bios e QR codes.
- Importação de CSV / Excel
Traga as listas que você já tem e mapeie as colunas uma única vez.
- Anúncios de lead do Facebook e Instagram
Enviados pelo Make ou Pabbly Connect para um link de fonte de leads; não há conexão direta.
O que DSAs e conectores perguntam
Como um DSA acompanha em qual banco ou NBFC cada processo está registrado?+
Adicione um campo personalizado de lista suspensa com os bancos e NBFCs com que você trabalha e escolha um em cada processo. Ele aparece no lead e nas exportações, então você vê em qual mesa de credor cada processo em Em análise ou Aprovado está parado.
Conectores e sub-DSAs podem ter os próprios logins?+
Sim, um login de agente por conector, cada um contado como uma licença, então os processos que eles trabalham ficam sob o nome deles e as ligações saem do próprio SIM. As suas configurações de privacidade podem ocultar por completo os números dos solicitantes dos logins de conectores, e o relatório por agente mostra quantos processos cada conector leva até o desembolso.
Podemos registrar a nossa comissão de cada credor?+
Sim, com campos personalizados como percentual de comissão, valor da comissão e status da comissão, que aparecem em cada processo desembolsado e vão para as exportações. A LumaKol não calcula comissões nem emite faturas aos credores.
O que acontece quando um credor levanta uma dúvida sobre um processo?+
Anote a dúvida no lead, marque o processo com uma tag, por exemplo Dúvida do credor, e defina um follow-up com data para coletar com o solicitante o documento que falta. Uma regra pode avisar você quando um follow-up de um processo com tag atrasar.
Como chegamos a uma nova consulta de empréstimo antes dos outros DSAs?+
Os novos leads do Google Ads, do seu site ou da API de um parceiro caem na fila de um agente assim que chegam e sobem ao topo enquanto ainda não receberam ligação. Se ninguém ligar dentro dos minutos que você definir, uma regra passa o lead para o próximo agente.
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