CRM para DSA de préstamos que trabajan con muchos prestamistas
Los leads de préstamos llegan a un agente antes de que lleguen otros DSA, cada expediente muestra con qué banco o NBFC está registrado, y los documentos, las consultas del prestamista y el desembolso se persiguen con seguimientos con fecha.
Los quebraderos de cabeza diarios de una mesa de DSA
Un solicitante, varios prestamistas
Un DSA registra cada expediente con el banco o la NBFC que encaje con la puntuación CIBIL y los ingresos del solicitante, y la hoja que controla dónde está cada expediente siempre va una semana por detrás.
El primer DSA que llama se queda con los documentos
Los solicitantes consultan a varios agentes a la vez; el que comprueba antes la elegibilidad suele quedarse con el PAN, el Aadhaar y los extractos bancarios.
Las consultas del prestamista frenan el desembolso
Un ITR que falta o una consulta de la mesa de crédito del prestamista pueden bloquear un expediente durante días cuando nadie se encarga del recordatorio.
Los conectores trabajan fuera de vista
Los sub-DSA y los agentes de llamadas de toda la ciudad hacen llamadas que nadie registra, así que no puedes ver quién trae expedientes que realmente se desembolsan.
Cómo lleva sus expedientes una mesa de DSA
Tres pasos desde una consulta nueva hasta un expediente desembolsado, con independencia del prestamista con el que esté registrado.
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Los leads llegan y la primera llamada comprueba la elegibilidad
Los formularios de anuncios, tu sitio web, los leads de socios mediante la API y las listas importadas llegan a una sola cola. El agente registra el tipo de préstamo, el importe, los ingresos y la situación laboral, además del prestamista y la puntuación CIBIL declarada en campos propios.
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Los documentos y las consultas del prestamista avanzan con seguimientos con fecha
Una plantilla de WhatsApp envía la lista de documentos, y cada documento que falta o consulta del prestamista recibe una etiqueta y un seguimiento con fecha.
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Los expedientes se siguen hasta el desembolso y la comisión
Cada expediente pasa por En revisión, Aprobado y Desembolsado con su prestamista y el estado de su comisión en el lead y en las exportaciones. LumaKol no calcula comisiones.
En Android, cada llamada hecha con la SIM de trabajo se registra en el lead correcto con su duración exacta, incluidas las llamadas marcadas desde el marcador propio del teléfono. En iPhone, las llamadas iniciadas desde LumaKol se registran con una duración aproximada medida por la app. En ambos casos, el resultado está a un toque después de cada llamada.
Etapas del expediente, de la consulta al desembolso
Integrado y listo desde el primer día. Cambia el nombre, añade o quita etapas cuando cambie tu proceso.
- Nueva consulta
- Contactado
- Elegibilidad comprobada
- Documentos recogidos
- En revisión
- Aprobado
- Desembolsado (Ganado)
En qué se apoya una mesa de DSA
Una cola de llamadas que sirve primero el mejor lead
Cada agente trabaja una cola que sirve primero el mejor lead, así que una consulta nueva se llama antes de que otro DSA llegue a ella.
Campos personalizados
Una lista desplegable con los bancos y NBFC con los que trabajas, además de tipo de préstamo, importe, ingresos, porcentaje de comisión y estado de la comisión, en el lead y en las exportaciones.
Plantillas de WhatsApp, SMS y correo
Las listas de documentos y las novedades del expediente salen desde plantillas de WhatsApp, SMS o correo en el teléfono del agente, con el nombre del solicitante ya rellenado.
Seguimientos y reglas de reintento
Cada resultado fija la siguiente llamada, las reglas de reintento recuperan a los solicitantes que no contestaron, y una regla puede señalar un expediente etiquetado cuyo seguimiento ha vencido.
Informes, embudos y coaching
El embudo de etapas y las cifras por agente muestran cuántos expedientes lleva cada conector desde la primera llamada hasta la aprobación y el desembolso.
De dónde vienen tus leads
Conecta los canales que ya usas; los leads nuevos llegan a la cola de llamadas en cuanto entran.
- Formularios de leads de Google Ads
Las extensiones de formulario de leads se envían directamente a tu espacio de trabajo.
- Webhook del sitio web
Cualquier sitio web o herramienta de formularios puede enviar leads a la URL de tu espacio de trabajo.
- API pública
Leads de socios de referencia y agregadores.
- Formularios alojados
Un formulario de LumaKol que puedes enlazar desde anuncios, biografías y códigos QR.
- Importación de CSV / Excel
Trae las listas que ya tienes y asigna las columnas una sola vez.
- Anuncios de leads de Facebook e Instagram
Se envían mediante Make o Pabbly Connect a un enlace de fuente de leads; no hay conexión directa.
Lo que preguntan los DSA y los conectores
¿Cómo sabe un DSA con qué banco o NBFC está registrado cada expediente?+
Añade un campo personalizado de lista desplegable con los bancos y NBFC con los que trabajas y elige uno en cada expediente. Aparece en el lead y en las exportaciones, así que puedes ver de qué mesa de prestamista depende cada expediente En revisión o Aprobado.
¿Pueden los conectores y sub-DSA tener sus propios accesos?+
Sí, un acceso de agente por conector, cada uno contado como una licencia, de modo que los expedientes que trabajan quedan a su nombre y sus llamadas salen de su propia SIM. Tus ajustes de privacidad pueden ocultar por completo los números de los solicitantes a los accesos de conectores, y el informe por agente muestra cuántos expedientes lleva cada conector hasta el desembolso.
¿Podemos registrar nuestra comisión de cada prestamista?+
Sí, con campos personalizados como porcentaje de comisión, importe de comisión y estado de la comisión, que aparecen en cada expediente desembolsado y salen en las exportaciones. LumaKol no calcula comisiones ni emite facturas a los prestamistas.
¿Qué pasa cuando un prestamista plantea una consulta sobre un expediente?+
Anota la consulta en el lead, etiqueta el expediente, por ejemplo Consulta del prestamista, y fija un seguimiento con fecha para recoger del solicitante el documento que falta. Una regla puede avisarte cuando vence el seguimiento de un expediente etiquetado.
¿Cómo llegamos a una consulta de préstamo nueva antes que otros DSA?+
Los leads nuevos de Google Ads, de tu sitio web o de la API de un socio llegan a la cola de un agente en cuanto entran y suben al primer puesto mientras siguen sin llamar. Si nadie llama en los minutos que definas, una regla pasa el lead al siguiente agente.
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