CRM для кредитных DSA, работающих со многими кредиторами
Кредитные лиды доходят до агента раньше, чем до других DSA, в каждой заявке видно, с каким банком или NBFC она оформлена, а документы, запросы кредитора и выдача отслеживаются фоллоу-апами с датами.
Ежедневные проблемы офиса DSA
Один заёмщик, несколько кредиторов
DSA оформляет каждую заявку в том банке или NBFC, который подходит заёмщику по баллу CIBIL и доходу, а таблица, где отмечено, на каком этапе каждая заявка, всегда отстаёт на неделю.
Документы получает DSA, который позвонил первым
Заёмщики обращаются сразу к нескольким агентам; тот, кто первым проверит соответствие условиям, обычно получает PAN, Aadhaar и банковские выписки.
Запросы кредитора тормозят выдачу
Недостающая ITR или запрос из кредитного отдела кредитора могут держать заявку днями, если напоминание не закреплено ни за кем.
Посредники работают вне поля зрения
Суб-DSA и телефонные операторы по всему городу делают звонки, которые никто не записывает, поэтому не видно, кто приносит заявки, доходящие до выдачи.
Как офис DSA ведёт заявки
Три шага от свежего обращения до выданной заявки, независимо от того, с каким кредитором она оформлена.
- 11 / 3
Лиды приходят, и первый звонок проверяет соответствие условиям
Рекламные формы, ваш сайт, лиды от партнёров через API и импортированные списки попадают в одну очередь. Агент записывает тип кредита, сумму, доход и занятость, а также кредитора и названный балл CIBIL в своих полях.
- 22 / 3
Документы и запросы кредитора ведутся фоллоу-апами с датами
Шаблон WhatsApp отправляет перечень документов, а каждому недостающему документу и запросу кредитора ставится тег и фоллоу-ап с датой.
- 33 / 3
Заявки отслеживаются до выдачи и выплаты
Каждая заявка проходит этапы «На рассмотрении», «Одобрено» и «Выдано», а её кредитор и статус выплаты указаны в лиде и в экспорте. LumaKol не рассчитывает комиссионные.
На Android каждый звонок с рабочей SIM фиксируется в нужном лиде с точной длительностью, включая звонки из штатной звонилки телефона. На iPhone звонки, начатые из LumaKol, фиксируются с приблизительной длительностью, которую измеряет приложение. В обоих случаях итог выбирается одним касанием после каждого звонка.
Этапы заявки: от обращения до выдачи
Встроена и готова с первого дня. Переименовывайте, добавляйте или удаляйте этапы, когда меняется ваш процесс.
- Новое обращение
- Контакт состоялся
- Условия проверены
- Документы собраны
- На рассмотрении
- Одобрено
- Выдано (Выиграно)
На чём держится офис DSA
Очередь звонков, в которой лучший лид всегда первый
Каждый агент работает с очередью, которая отдаёт лучший лид первым, поэтому свежему обращению звонят раньше, чем до него доберётся другой DSA.
Свои поля
Выпадающий список банков и NBFC, с которыми вы работаете, а также тип кредита, сумма, доход, процент выплаты и статус выплаты — в карточке лида и в экспорте.
Шаблоны для WhatsApp, SMS и e-mail
Перечни документов и обновления по заявке отправляются из шаблонов WhatsApp, SMS или почты на телефоне агента, а имя заёмщика подставляется автоматически.
Фоллоу-апы и правила повторов
Каждый итог назначает следующий звонок, правила повторов возвращают заёмщиков, которые не ответили, а правило может отметить заявку с тегом, по которой фоллоу-ап просрочен.
Отчёты, воронки и коучинг
Воронка по этапам и показатели по каждому агенту показывают, сколько заявок каждый посредник доводит от первого звонка до одобрения и выдачи.
Откуда приходят ваши лиды
Подключите каналы, которыми уже пользуетесь; новые лиды попадают в очередь звонков сразу по мере поступления.
- Лид-формы Google Ads
Расширения с лид-формами передают заявки прямо в ваше рабочее пространство.
- Вебхук сайта
Любой сайт или инструмент для форм может отправлять лидов на URL вашего рабочего пространства.
- Публичный API
Лиды от партнёров-рефералов и агрегаторов.
- Размещённые формы
Форма LumaKol, на которую можно ссылаться из рекламы, профилей и QR-кодов.
- Импорт CSV / Excel
Загрузите готовые списки и один раз сопоставьте столбцы.
- Лид-формы Facebook и Instagram
Передаются через Make или Pabbly Connect на ссылку источника лидов; прямого подключения нет.
Что спрашивают DSA и посредники
Как DSA отслеживает, в каком банке или NBFC оформлена каждая заявка?+
Добавьте свое поле типа «выпадающий список» с банками и NBFC, с которыми вы работаете, и выбирайте один в каждой заявке. Он отображается в карточке лида и в экспорте, поэтому вы видите, в каком кредиторе ждёт ответа каждая заявка на этапах «На рассмотрении» или «Одобрено».
Могут ли у посредников и суб-DSA быть собственные логины?+
Да, один логин агента на каждого посредника, и каждый занимает место, поэтому заявки, с которыми они работают, закреплены за ними, а звонки идут с их собственной SIM. Настройки конфиденциальности могут полностью скрыть номера заёмщиков от логинов посредников, а отчёт по агентам показывает, сколько заявок каждый посредник доводит до выдачи.
Можно ли записывать нашу выплату от каждого кредитора?+
Да, с помощью своих полей, таких как процент выплаты, сумма выплаты и статус выплаты, которые отображаются в каждой выданной заявке и попадают в экспорт. LumaKol не рассчитывает комиссионные и не выставляет счета кредиторам.
Что делать, когда кредитор присылает запрос по заявке?+
Запишите запрос в лид, поставьте заявке тег, например «Запрос кредитора», и назначьте фоллоу-ап с датой, чтобы получить недостающий документ от заёмщика. Правило может уведомить вас, если фоллоу-ап по заявке с тегом просрочен.
Как связаться с новым кредитным обращением раньше других DSA?+
Новые лиды из Google Ads, с вашего сайта или через API партнёра попадают в очередь агента по мере поступления и поднимаются наверх, пока им ещё не звонили. Если никто не позвонил в течение заданных вами минут, правило передаёт лид следующему агенту.
Подробнее
Практическая статья для вашей отрасли, руководства по настройке и все функции.
Начните звонить с воронкой, собранной под вас
Выберите свою отрасль при регистрации — и воронка, итоги звонков и поля будут готовы. Или запишитесь на 30-минутную демонстрацию с нашей командой.
- Карта не нужна
- До 3 незвонящих администраторов бесплатно
- Звонки с вашей собственной SIM