여러 대출 기관과 일하는 대출 DSA를 위한 CRM

• 신청자 한 명, 대출 기관 여러 곳

  DSA는 신청자의 CIBIL 점수와 소득에 맞는 은행이나 NBFC마다 건을 기록하는데, 각 건이 어디에 있는지 추적하는 시트는 늘 일주일씩 늦습니다.

• 먼저 전화한 DSA가 서류를 받습니다

  신청자는 여러 대리인에게 동시에 문의하며, 적격 여부를 가장 먼저 확인한 쪽이 보통 PAN, Aadhaar, 은행 거래 내역서를 받습니다.

• 대출 기관의 문의가 실행을 지연시킵니다

  ITR이 빠져 있거나 대출 기관 신용 부서에서 문의가 오면, 아무도 독촉을 맡지 않은 건은 며칠씩 멈춰 있을 수 있습니다.

• 커넥터의 활동이 보이지 않습니다

  도시 곳곳의 하위 DSA와 텔레콜러가 거는 전화는 아무도 기록하지 않아, 누가 실제로 실행되는 건을 가져오는지 알 수 없습니다.

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   리드가 도착하고 첫 통화에서 적격을 확인합니다

   광고 양식, 웹사이트, API를 통한 파트너 리드, 가져온 목록이 하나의 대기열에 들어옵니다. 상담원은 대출 유형, 금액, 소득, 고용 형태와 함께 대출 기관과 안내받은 CIBIL 점수를 직접 만든 필드에 기록합니다.

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   서류와 대출 기관의 문의를 날짜가 있는 후속 조치로 처리합니다

   WhatsApp 템플릿으로 서류 목록을 보내고, 빠진 서류나 대출 기관의 문의마다 태그와 날짜가 있는 후속 조치를 붙입니다.

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   건을 실행과 수수료 지급까지 추적합니다

   각 건은 심사 중, 승인됨, 실행 완료로 이동하며 대출 기관과 수수료 지급 상태가 리드와 내보내기에 담깁니다. LumaKol은 수수료를 계산하지 않습니다.

Android에서는 업무용 SIM으로 건 모든 통화가 휴대폰 기본 다이얼러에서 건 통화를 포함해 정확한 통화 시간과 함께 해당 리드에 기록됩니다. iPhone에서는 LumaKol에서 시작한 통화가 앱이 측정한 대략적인 통화 시간과 함께 기록됩니다. 어느 쪽이든 통화가 끝나면 한 번의 탭으로 결과를 남길 수 있습니다.

• 가장 좋은 리드부터 보여 주는 통화 대기열

  상담원마다 가장 좋은 리드부터 보여 주는 대기열에서 일하므로, 새 문의에 다른 DSA가 닿기 전에 전화합니다.

• 사용자 지정 필드

  거래하는 은행과 NBFC의 드롭다운, 그리고 대출 유형, 금액, 소득, 수수료율, 수수료 지급 상태가 리드와 내보내기에 담깁니다.

• WhatsApp, SMS, 이메일 템플릿

  서류 체크리스트와 진행 상황 안내가 신청자 이름이 채워진 채 상담원의 휴대폰에서 WhatsApp, SMS, 이메일 템플릿으로 발송됩니다.

• 후속 조치와 재시도 규칙

  결과마다 다음 통화가 정해지고, 재시도 규칙은 전화를 받지 않은 신청자를 다시 불러오며, 규칙으로 후속 조치가 기한을 넘긴 태그된 건을 표시할 수 있습니다.

• 보고서, 퍼널, 코칭

  단계 퍼널과 상담원별 수치로 커넥터마다 첫 통화에서 승인과 실행까지 몇 건을 진행시키는지 확인합니다.

• Google Ads 리드 양식

  리드 양식 확장 소재의 응답이 워크스페이스로 바로 들어옵니다.

• 웹사이트 웹훅

  어떤 웹사이트나 양식 도구든 워크스페이스 URL로 리드를 보낼 수 있습니다.

• 공개 API

  추천 파트너와 애그리게이터의 리드.

• 호스팅 양식

  광고, 프로필, QR 코드에서 연결할 수 있는 LumaKol 양식입니다.

• CSV / Excel 가져오기

  기존 목록을 가져오고 열 매핑은 한 번만 하면 됩니다.

• Facebook·Instagram 리드 광고

  Make 또는 Pabbly Connect를 통해 리드 소스 링크로 보냅니다. 직접 연결은 없습니다.

DSA와 커넥터의 질문