複数の貸金業者と取引するローンDSAのためのCRM
ローンのリードは他のDSAより先に発信者へ届きます。各案件にはどの銀行やNBFCに登録しているかが表示され、書類、貸金業者からの問い合わせ、融資実行は日付付きのフォローアップで催促されます。
DSAデスクの毎日の悩み
申込者は1人、貸金業者は複数
DSAは、申込者のCIBILスコアと収入に合う銀行やNBFCに案件を登録します。各案件の状況を管理するシートは、いつも1週間遅れています。
最初に電話したDSAが書類を集める
申込者は複数の代理人に同時に問い合わせます。最初に審査条件を確認した人が、PAN、Aadhaar、銀行取引明細書を受け取ることが多くなります。
貸金業者からの問い合わせで融資実行が止まる
ITRの不足や貸金業者の与信部門からの問い合わせがあっても、リマインドを担当する人がいなければ、案件は何日も止まります。
コネクターの活動が見えない
市内各地のサブDSAや電話担当者が行う通話は誰にも記録されないため、実際に融資実行につながる案件を誰が持ってくるのかがわかりません。
DSAデスクが案件を進める流れ
どの貸金業者に登録した案件でも、新規の問い合わせから融資実行まで3つのステップで進みます。
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リードが届き、最初の電話で審査条件を確認する
広告フォーム、自社サイト、API経由の提携先のリード、インポートしたリストが1つのキューに入ります。発信者は、ローンの種類、金額、収入、雇用形態に加え、貸金業者と申告されたCIBILスコアを、自社の項目に記録します。
- 22 / 3
書類と貸金業者からの問い合わせは日付付きのフォローアップで進める
WhatsAppのテンプレートで書類リストを送り、不足している書類や貸金業者からの問い合わせにはそれぞれタグと日付付きのフォローアップを設定します。
- 33 / 3
案件を融資実行と報酬まで追跡する
各案件は「審査中」「承認済み」を経て「融資実行済み」へ進み、貸金業者と報酬のステータスがリードとエクスポートに記録されます。LumaKolが手数料を計算することはありません。
Androidでは、業務用SIMでの通話はすべて、スマートフォン標準のダイヤラーからの発信を含め、正確な通話時間とともに該当するリードに記録されます。iPhoneでは、LumaKolから発信した通話が、アプリが計測した概算の通話時間とともに記録されます。どちらの場合も、通話後はワンタップで結果を記録できます。
案件のステージ：問い合わせから融資実行まで
初日から使える状態で用意されています。進め方が変わったら、ステージの名前変更・追加・削除をいつでも行えます。
- 新規問い合わせ
- 連絡済み
- 審査条件確認済み
- 書類回収済み
- 審査中
- 承認済み
- 融資実行済み (成約)
DSAデスクを支える機能
最も有望なリードから提示する発信キュー
発信者はそれぞれ、最も有望なリードを先に提示するキューで作業するので、新しい問い合わせには他のDSAが届く前に電話できます。
カスタム項目
取引する銀行とNBFCのドロップダウンに加え、ローンの種類、金額、収入、報酬の割合、報酬のステータスを、リードとエクスポートに含められます。
WhatsApp・SMS・メールのテンプレート
書類のチェックリストと案件の更新は、申込者の名前を差し込んだ状態で、発信者のスマートフォンのWhatsApp、SMS、メールのテンプレートから送られます。
フォローアップと再試行ルール
通話結果ごとに次の電話が設定され、電話に出なかった申込者は再試行ルールが戻します。タグ付きの案件でフォローアップが期限を過ぎたときは、ルールでフラグを付けられます。
レポート、ファネル、コーチング
ステージのファネルと発信者ごとの数値から、各コネクターが最初の電話から承認、融資実行まで何件の案件を進めているかがわかります。
リードの入口
すでに使っているチャネルをつなぐと、新しいリードが届き次第、発信キューに入ります。
- Google広告のリードフォーム
リードフォーム表示オプションの内容が、そのままワークスペースに届きます。
- Webサイトのwebhook
どのWebサイトやフォームツールからでも、ワークスペースのURLにリードを送れます。
- 公開API
紹介パートナーや比較サイトからのリード。
- ホスト型フォーム
広告、プロフィール、QRコードからリンクできるLumaKolのフォームです。
- CSV / Excelインポート
既存のリストを取り込み、列の対応付けは一度だけで済みます。
- FacebookとInstagramのリード広告
MakeまたはPabbly Connect経由でリードソースのリンクに送信します。直接連携はありません。
DSAとコネクターからのご質問
DSAは、各案件がどの銀行やNBFCに登録されているかをどう追跡しますか？+
取引する銀行とNBFCを並べたドロップダウンのカスタム項目を追加し、案件ごとに1つ選びます。リードとエクスポートに表示されるので、「審査中」や「承認済み」の各案件がどの貸金業者の担当部署を待っているかがわかります。
コネクターやサブDSAに個別のログインを発行できますか？+
はい。コネクター1人につき発信者ログインを1つ発行し、それぞれ1シートとして数えます。担当する案件はその人の名前の下に置かれ、通話は本人のSIMから行われます。プライバシー設定で、コネクターのログインから申込者の電話番号を完全に非表示にすることもできます。発信者別のレポートでは、各コネクターが融資実行まで進めた案件数を確認できます。
各貸金業者からの報酬を記録できますか？+
はい。報酬の割合、報酬額、報酬のステータスなどのカスタム項目を使います。融資実行済みの各案件に表示され、エクスポートにも含まれます。LumaKolが手数料を計算したり、貸金業者への請求書を発行したりすることはありません。
貸金業者から案件について問い合わせがあったらどうなりますか？+
問い合わせの内容をリードにメモし、案件に「貸金業者からの問い合わせ」などのタグを付け、申込者から不足書類を集めるための日付付きフォローアップを設定します。タグ付きの案件でフォローアップが期限を過ぎたときは、ルールで通知を受け取れます。
新しいローンの問い合わせに、他のDSAより先に連絡するにはどうしますか？+
Google広告、自社サイト、提携先のAPIからの新しいリードは、届いた順に発信者のキューに入り、まだ電話していない間は一番上に表示されます。設定した分数のうちに誰も電話しなければ、ルールでそのリードが次の発信者に引き継がれます。
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