CRM voor lening-DSA's die met veel kredietverstrekkers werken

• Eén aanvrager, meerdere kredietverstrekkers

  Een DSA dient elk dossier in bij de bank of NBFC die past bij de CIBIL-score en het inkomen van de aanvrager, en het overzicht waarin staat waar elk dossier zit, loopt altijd een week achter.

• De eerste DSA die belt, krijgt de documenten

  Aanvragers doen tegelijk een aanvraag bij meerdere agenten; wie als eerste de geschiktheid controleert, krijgt meestal de PAN, Aadhaar en bankafschriften.

• Vragen van kredietverstrekkers houden uitbetaling op

  Een ontbrekende ITR of een vraag van de kredietafdeling van de kredietverstrekker kan een dossier dagen ophouden als niemand de herinnering oppakt.

• Connectors werken buiten beeld

  Sub-DSA's en telecallers door de hele stad voeren gesprekken die niemand vastlegt, dus je ziet niet wie dossiers aanbrengt die echt worden uitbetaald.

1. 11 / 3

   Leads komen binnen en het eerste gesprek controleert de geschiktheid

   Advertentieformulieren, je website, partnerleads via de API en geïmporteerde lijsten komen in één wachtrij terecht. De beller legt leningtype, bedrag, inkomen en dienstverband vast, plus de kredietverstrekker en de genoemde CIBIL-score in eigen velden.

2. 22 / 3

   Documenten en vragen van kredietverstrekkers lopen via opvolgingen met datum

   Een WhatsApp-sjabloon verstuurt de documentenlijst en elk ontbrekend document of elke vraag van de kredietverstrekker krijgt een tag en een opvolging met een datum.

3. 33 / 3

   Dossiers worden gevolgd tot uitbetaling en payout

   Elk dossier gaat via Wordt beoordeeld en Toegekend naar Uitbetaald, met de kredietverstrekker en de payoutstatus op de lead en in exports. LumaKol berekent geen commissies.

Op Android wordt elk gesprek via de zakelijke SIM geregistreerd bij de juiste lead met de exacte duur, ook gesprekken die vanuit de eigen kiezer van de telefoon zijn gebeld. Op iPhone worden gesprekken die vanuit LumaKol zijn gestart geregistreerd met een geschatte duur, gemeten door de app. In beide gevallen is het gespreksresultaat na elk gesprek één tik verwijderd.

• Een belwachtrij die de beste lead als eerste aanbiedt

  Elke beller werkt een wachtrij af die de beste lead als eerste aanbiedt, zodat een nieuwe aanvraag wordt gebeld voordat een andere DSA erbij is.

• Aangepaste velden

  Een keuzelijst met de banken en NBFC's waarmee je werkt, plus leningtype, bedrag, inkomen, payoutpercentage en payoutstatus, op de lead en in exports.

• WhatsApp-, sms- en e-mailsjablonen

  Documentchecklists en dossierupdates gaan uit via WhatsApp-, sms- of e-mailsjablonen op de telefoon van de beller, met de naam van de aanvrager al ingevuld.

• Opvolgingen en herhaalregels

  Elk resultaat bepaalt het volgende gesprek, herhaalregels brengen aanvragers die niet opnamen terug en een regel kan een getagd dossier markeren waarvan de opvolging te laat is.

• Rapporten, funnels en coaching

  De fasefunnel en de cijfers per beller laten zien hoeveel dossiers elke connector van het eerste gesprek tot toekenning en uitbetaling brengt.

• Google Ads-leadformulieren

  Leadformulier-extensies sturen leads rechtstreeks naar je werkruimte.

• Website-webhook

  Elke website of formuliertool kan leads naar de URL van je werkruimte sturen.

• Openbare API

  Leads van doorverwijspartners en aggregators.

• Gehoste formulieren

  Een LumaKol-formulier waar je vanuit advertenties, bio's en QR-codes naar kunt linken.

• CSV-/Excel-import

  Haal bestaande lijsten binnen en koppel de kolommen één keer.

• Leadadvertenties op Facebook en Instagram

  Doorgestuurd via Make of Pabbly Connect naar een leadbronlink; er is geen directe koppeling.

Wat DSA's en connectors vragen