CRM برای DSAهایی که با چند وامدهنده کار میکنند
سرنخهای وام پیش از آنکه DSAهای دیگر برسند به تماسگیرنده میرسند، هر پرونده نشان میدهد نزد کدام بانک یا NBFC ثبت شده، و مدارک، پرسش‌های وامدهنده و پرداخت با پیگیری‌های تاریخ‌دار دنبال می‌شوند.
دردسرهای روزانهٔ میز DSA
یک متقاضی، چند وامدهنده
DSA هر پرونده را نزد بانک یا NBFCی ثبت میکند که با امتیاز CIBIL و درآمد متقاضی جور باشد، و برگه‌ای که جای هر پرونده را دنبال میکند همیشه یک هفته عقب است.
اولین DSAای که تماس بگیرد مدارک را جمع میکند
متقاضیان همزمان نزد چند کارگزار درخواست می‌دهند؛ کسی که اول صلاحیت را بررسی کند معمولاً PAN، Aadhaar و صورت‌حساب‌های بانکی را می‌گیرد.
پرسش‌های وامدهنده پرداخت را معطل میکنند
یک ITR ناقص یا پرسشی از واحد اعتبار وامدهنده، وقتی کسی مسئول یادآوری نباشد، میتواند پرونده را روزها نگه دارد.
رابطها دور از چشم کار میکنند
زیر-DSAها و تلفنچی‌های سراسر شهر تماس‌هایی می‌گیرند که کسی ثبت نمی‌کند، پس نمی‌توانید ببینید چه کسی پروندههایی می‌آورد که واقعاً پرداخت می‌شوند.
میز DSA چگونه پرونده‌هایش را پیش می‌برد
سه گام از یک درخواست تازه تا پرونده‌ای که پرداخت شده، نزد هر وام‌دهنده‌ای که ثبت شده باشد.
- 11 / 3
سرنخ‌ها میرسند و اولین تماس صلاحیت را بررسی میکند
فرم‌های تبلیغاتی، وبسایت شما، سرنخهای شرکا از طریق API و فهرست‌های واردشده در یک صف می‌نشینند. تماسگیرنده نوع وام، مبلغ، درآمد و وضعیت شغلی را ثبت میکند، به‌علاوهٔ وامدهنده و امتیاز CIBIL اعلام‌شده را در فیلدهای خودتان.
- 22 / 3
مدارک و پرسش‌های وامدهنده با پیگیری‌های تاریخ‌دار پیش می‌روند
یک قالب WhatsApp فهرست مدارک را می‌فرستد و هر مدرک ناقص یا پرسش وامدهنده یک برچسب و یک پیگیری با تاریخ می‌گیرد.
- 33 / 3
پرونده‌ها تا پرداخت و پورسانت پیگیری می‌شوند
هر پرونده از «در دست بررسی»، «تأیید شد» و «پرداخت شد» می‌گذرد، با وامدهنده و وضعیت پورسانتش روی سرنخ و در خروجیها. LumaKol کمیسیون محاسبه نمی‌کند.
در Android هر تماس با سیمکارت کاری، از جمله تماس‌هایی که با شماره‌گیر خود گوشی گرفته می‌شوند، روی سرنخ درست و با مدت دقیق ثبت میشود. در iPhone تماس‌هایی که از LumaKol شروع می‌شوند با مدت تقریبی که اپلیکیشن اندازه می‌گیرد ثبت می‌شوند. در هر دو حالت، ثبت نتیجه پس از هر تماس فقط یک لمس فاصله دارد.
مرحله‌های پرونده، از درخواست تا پرداخت
از همان روز اول آماده است. هر زمان فرایند شما عوض شد، مرحله‌ها را تغییر نام بدهید، اضافه یا حذف کنید.
- درخواست جدید
- تماس گرفته شد
- صلاحیت بررسی شد
- مدارک جمع‌آوری شد
- در دست بررسی
- تأیید شد
- پرداخت شد (موفق)
میز DSA بر چه چیزی می‌چرخد
صف تماسی که بهترین سرنخ را اول نشان میدهد
هر تماسگیرنده از صفی کار میکند که بهترین سرنخ را اول نشان میدهد، پس با درخواست تازه پیش از آنکه DSA دیگری برسد تماس گرفته میشود.
فیلدهای سفارشی
یک فهرست کشویی از بانکها و NBFCهایی که با آنها کار میکنید، به‌علاوهٔ نوع وام، مبلغ، درآمد، درصد پورسانت و وضعیت پورسانت، روی سرنخ و در خروجیها.
قالب‌های WhatsApp، پیامک و ایمیل
فهرست مدارک و به‌روزرسانی پرونده از قالب‌های WhatsApp، پیامک یا ایمیل روی گوشی تماسگیرنده و با نام متقاضی ارسال میشود.
پیگیری‌ها و قواعد تلاش مجدد
هر نتیجه تماس بعدی را تعیین میکند، قواعد تلاش مجدد متقاضیانی را که پاسخ نداده‌اند برمی‌گردانند، و یک قانون میتواند پروندهٔ برچسب‌خورده‌ای را که پیگیری‌اش عقب افتاده علامت بزند.
گزارش‌ها، قیف‌ها و مربی‌گری
قیف مرحله‌ها و عددهای هر تماسگیرنده نشان می‌دهند هر رابط چند پرونده را از اولین تماس تا تأیید و پرداخت میرساند.
سرنخهای شما از کجا میآیند
کانال‌هایی را که همین حالا استفاده میکنید وصل کنید؛ سرنخهای تازه به‌محض رسیدن وارد صف تماس می‌شوند.
- فرم‌های سرنخ Google Ads
افزونه‌های فرم سرنخ مستقیم به فضای کاری شما ارسال می‌شوند.
- وب‌هوک وبسایت
هر وبسایت یا ابزار فرم میتواند سرنخ‌ها را به نشانی فضای کاری شما بفرستد.
- API عمومی
سرنخهای شرکای معرف و تجمیع‌کنندگان.
- فرم‌های میزبانی‌شده
فرمی از LumaKol که می‌توانید از تبلیغات، بیو و کدهای QR به آن پیوند بدهید.
- ورود از CSV / Excel
فهرست‌های موجود را وارد کنید و ستون‌ها را یک بار نگاشت کنید.
- تبلیغات سرنخ‌گیر Facebook و Instagram
از طریق Make یا Pabbly Connect به یک پیوند منبع سرنخ ارسال میشود؛ اتصال مستقیم وجود ندارد.
پرسش‌های DSAها و رابطها
DSA چگونه پیگیری میکند هر پرونده نزد کدام بانک یا NBFC ثبت شده است؟+
یک فیلد سفارشی کشویی با فهرست بانکها و NBFCهایی که با آنها کار میکنید اضافه کنید و برای هر پرونده یکی را انتخاب کنید. روی سرنخ و در خروجیها نشان داده میشود، پس میبینید هر پرونده در «در دست بررسی» یا «تأیید شد» منتظر میز کدام وامدهنده است.
آیا رابطها و زیر-DSAها میتوانند ورود جداگانهٔ خودشان را داشته باشند؟+
بله، یک ورود تماسگیرنده برای هر رابط، که هر کدام یک صندلی حساب میشود، تا پروندههایی که پیگیری میکنند به نام خودشان باشد و تماسهایشان با سیمکارت خودشان انجام شود. تنظیمات حریم خصوصی میتواند شمارهٔ متقاضیان را کاملاً از ورودهای رابط پنهان کند، و گزارش هر تماسگیرنده نشان میدهد هر رابط چند پرونده را تا پرداخت میرساند.
آیا می‌توانیم پورسانت خود را از هر وامدهنده ثبت کنیم؟+
بله، با فیلدهای سفارشی مثل درصد پورسانت، مبلغ پورسانت و وضعیت پورسانت، که روی هر پروندهٔ پرداخت‌شده نشان داده می‌شوند و در خروجیها میآیند. LumaKol کمیسیون محاسبه نمی‌کند و فاکتوری برای وام‌دهندگان صادر نمی‌کند.
وقتی وامدهنده دربارهٔ یک پرونده پرسشی مطرح میکند چه میشود؟+
پرسش را روی سرنخ یادداشت کنید، پرونده را برچسب بزنید، مثلاً «پرسش وامدهنده»، و برای گرفتن مدرک ناقص از متقاضی یک پیگیری تاریخ‌دار تنظیم کنید. یک قانون میتواند وقتی پیگیری پروندهٔ برچسب‌خورده عقب بیفتد به شما اعلان بدهد.
چگونه پیش از DSAهای دیگر به درخواست تازهٔ وام برسیم؟+
سرنخهای تازه از Google Ads، وبسایت شما یا API یک شریک همزمان با رسیدن به صف تماسگیرنده میرسند و تا وقتی تماسی نگرفتهاند به بالا میآیند. اگر ظرف دقیقههایی که تعیین کردهاید کسی تماس نگیرد، یک قانون سرنخ را به تماسگیرندهٔ بعدی میدهد.
بیشتر بدانید
یک مقالهٔ آموزشی برای صنعت شما، راهنماهای راه‌اندازی و همهٔ قابلیت‌ها.
با قیف فروشی که برای شما ساخته شده تماس را شروع کنید
هنگام ثبت‌نام صنعت خود را انتخاب کنید تا قیف فروش، نتیجه‌های تماس و فیلدهای آن آماده باشد. یا یک جلسهٔ 30 دقیقه‌ای راهنمایی با تیم ما رزرو کنید.
- بدون نیاز به کارت
- تا ۳ مدیر غیرتماس‌گیرنده رایگان
- تماس با سیمکارت خودتان