نظام CRM لوكلاء DSA القروض الذين يتعاملون مع مُقرضين كثر
يصل عملاء القروض إلى متصل قبل أن يصل إليهم وكلاء DSA آخرون، ويُظهر كل ملف البنك أو شركة NBFC المسجَّل معها، وتُلاحق المستندات واستفسارات المُقرض والصرف بمتابعات مؤرخة.
الصداع اليومي لمكتب DSA
متقدم واحد وعدة مُقرضين
يسجّل وكيل DSA كل ملف لدى البنك أو شركة NBFC الأنسب لدرجة CIBIL ودخل المتقدم، ويتأخر الجدول الذي يتتبّع موضع كل ملف أسبوعًا دائمًا.
أول وكيل DSA يتصل يجمع المستندات
يستفسر المتقدمون لدى عدة وكلاء في وقت واحد؛ ومن يفحص الأهلية أولًا يحصل عادةً على PAN وAadhaar وكشوف الحساب البنكي.
استفسارات المُقرض تعطّل الصرف
إقرار ضريبي ITR ناقص أو استفسار من قسم الائتمان لدى المُقرض قد يوقف الملف أيامًا حين لا يتولى أحد التذكير.
الوسطاء يعملون بعيدًا عن الأنظار
يجري الوكلاء الفرعيون وموظفو الاتصال في أنحاء المدينة مكالمات لا يسجّلها أحد، فلا تستطيع معرفة من يجلب ملفات تُصرف فعلًا.
كيف يدير مكتب DSA ملفاته
ثلاث خطوات من استفسار جديد إلى ملف مصروف، أيًّا كان المُقرض المسجَّل معه.
- 11 / 3
يصل العملاء المحتملون وتفحص المكالمة الأولى الأهلية
نماذج الإعلانات وموقعك وعملاء الشركاء عبر API والقوائم المستوردة تصل إلى قائمة واحدة. يسجّل المتصل نوع القرض ومبلغه والدخل والوظيفة، إضافة إلى المُقرض ودرجة CIBIL المذكورة في حقول خاصة بك.
- 22 / 3
المستندات واستفسارات المُقرض بمتابعات مؤرخة
يرسل قالب WhatsApp قائمة المستندات، وتحصل كل ورقة ناقصة أو استفسار من المُقرض على وسم ومتابعة بتاريخ.
- 33 / 3
تُتتبَّع الملفات حتى الصرف والعمولة
ينتقل كل ملف عبر «قيد المراجعة» و«تمت الموافقة» و«تم الصرف» مع مُقرضه وحالة عمولته على العميل المحتمل وفي التصدير. لا يحتسب LumaKol العمولات.
على Android، تُسجَّل كل مكالمة من شريحة العمل على العميل المحتمل الصحيح بمدتها الدقيقة، بما فيها المكالمات التي تُجرى من تطبيق الاتصال في الهاتف نفسه. وعلى iPhone، تُسجَّل المكالمات التي تبدأ من LumaKol بمدة تقريبية يقيسها التطبيق. وفي الحالتين، تفصلك لمسة واحدة عن تسجيل النتيجة بعد كل مكالمة.
مراحل الملف، من الاستفسار إلى الصرف
جاهز ومدمج من اليوم الأول. أعد تسمية المراحل أو أضفها أو احذفها متى تغيّرت عمليتك.
- استفسار جديد
- تم التواصل
- فُحصت الأهلية
- جُمعت المستندات
- قيد المراجعة
- تمت الموافقة
- تم الصرف (رابحة)
ما يقوم عليه مكتب DSA
قائمة اتصال تقدّم أفضل عميل محتمل أولًا
يعمل كل متصل على قائمة تقدّم أفضل عميل محتمل أولًا، فيُتصل باستفسار جديد قبل أن يصل إليه وكيل DSA آخر.
حقول مخصصة
قائمة منسدلة بالبنوك وشركات NBFC التي تتعامل معها، إضافة إلى نوع القرض والمبلغ والدخل ونسبة العمولة وحالتها، على العميل المحتمل وفي التصدير.
قوالب WhatsApp وSMS والبريد الإلكتروني
قوائم المستندات وتحديثات الملفات تخرج من قوالب WhatsApp أو SMS أو البريد الإلكتروني على هاتف المتصل مع اسم المتقدم معبّأً.
المتابعات وقواعد إعادة المحاولة
كل نتيجة تحدد المكالمة التالية، وتعيد قواعد إعادة المحاولة المتقدمين الذين لم يردوا، ويمكن لقاعدة تعليم ملف موسوم تأخرت متابعته.
التقارير والقمع والتدريب
يُظهر قمع المراحل وأرقام كل متصل كم ملفًا يوصله كل وسيط من المكالمة الأولى إلى الموافقة والصرف.
من أين يأتي عملاؤك المحتملون
اربط القنوات التي تستخدمها بالفعل؛ ويصل العملاء المحتملون الجدد إلى قائمة الاتصال فور وصولهم.
- نماذج العملاء المحتملين في Google Ads
امتدادات نماذج العملاء المحتملين تُرسل بياناتها مباشرة إلى مساحة عملك.
- Webhook للموقع الإلكتروني
يمكن لأي موقع إلكتروني أو أداة نماذج إرسال العملاء المحتملين إلى رابط مساحة عملك.
- API عام
عملاء من شركاء الإحالة والمجمّعين.
- نماذج مستضافة
نموذج من LumaKol يمكنك ربطه من الإعلانات ونبذات الحسابات ورموز QR.
- استيراد CSV / Excel
أدخل قوائمك الحالية وطابق الأعمدة مرة واحدة.
- إعلانات العملاء المحتملين على Facebook وInstagram
تُرسل عبر Make أو Pabbly Connect إلى رابط مصدر العملاء المحتملين؛ لا يوجد ربط مباشر.
أسئلة وكلاء DSA والوسطاء
كيف يتتبّع وكيل DSA البنك أو شركة NBFC المسجَّل معها كل ملف؟+
أضف حقلًا مخصصًا على شكل قائمة منسدلة بالبنوك وشركات NBFC التي تتعامل معها واختر واحدًا لكل ملف. يظهر على العميل المحتمل وفي التصدير، فترى أي قسم مُقرض ينتظره كل ملف في «قيد المراجعة» أو «تمت الموافقة».
هل يمكن أن يكون للوسطاء والوكلاء الفرعيين تسجيلات دخول خاصة بهم؟+
نعم، تسجيل دخول متصل واحد لكل وسيط، يُحتسب كل منها مقعدًا، فتُسجَّل الملفات التي يعمل عليها باسمه وتأتي مكالماته من شريحته الخاصة. وتستطيع إعدادات الخصوصية لديك إخفاء أرقام المتقدمين عن حسابات الوسطاء تمامًا، ويُظهر تقرير كل متصل كم ملفًا يوصله كل وسيط إلى الصرف.
هل نستطيع تسجيل عمولتنا من كل مُقرض؟+
نعم، بحقول مخصصة مثل نسبة العمولة ومبلغها وحالتها، تظهر على كل ملف مصروف وتأتي في التصدير. لا يحتسب LumaKol العمولات ولا يصدر فواتير للمُقرضين.
ماذا يحدث حين يرفع مُقرض استفسارًا على ملف؟+
دوّن الاستفسار على العميل المحتمل، ووسم الملف، مثلًا «استفسار المُقرض»، وحدد متابعة مؤرخة لجمع الورقة الناقصة من المتقدم. ويمكن لقاعدة إبلاغك عند تأخر متابعة على ملف موسوم.
كيف نصل إلى استفسار قرض جديد قبل وكلاء DSA الآخرين؟+
يصل العملاء المحتملون الجدد من Google Ads أو موقعك أو API شريك إلى قائمة متصل فور وصولهم ويرتفعون إلى الأعلى ما داموا لم يُتصل بهم. وإن لم يتصل أحد خلال الدقائق التي تحددها، تحوّل قاعدة العميل إلى المتصل التالي.
اعرف المزيد
مقال إرشادي لقطاعك، وأدلة الإعداد، وكل الميزات.
ابدأ الاتصال بمسار مبيعات مصمَّم لك
اختر قطاعك عند التسجيل ليكون مسار مبيعاته ونتائج المكالمات والحقول جاهزة. أو احجز جولة تعريفية مدتها 30 دقيقة مع فريقنا.
- لا حاجة لبطاقة
- حتى 3 مديرين لا يتصلون مجانًا
- مكالمات من شريحتك الخاصة