బీమా టీమ్‌ల కోసం కాలింగ్ CRM: కొత్త ఎంక్వైరీలు, రెన్యువల్‌లు, పత్రాలు మరియు సమ్మతి
బీమా టీమ్‌లు ఒకేసారి రెండు రకాల కాలింగ్ చేస్తాయి: కొన్ని గంటల్లోనే చల్లబడిపోయే కొత్త ఎంక్వైరీలు, మీకు ముందే తెలిసిన తేదీకి గడువు వచ్చే రెన్యువల్‌లు. రెండింటినీ నిర్వహించే ఒక పైప్‌లైన్, ఒక రోజువారీ రొటీన్.
బీమా అమ్మకం అంటే ఒకే టీమ్ చేసే రెండు పనులు. ఒకటి కొత్త వ్యాపారం: ఎవరో హెల్త్ లేదా టర్మ్ కోట్ అడుగుతారు, కొంతమంది సలహాదారులతో మాట్లాడి, కొన్ని రోజుల్లోనే నిర్ణయం తీసుకుంటారు. రెండోది మీ దగ్గర ఇప్పటికే ఉన్న పోర్ట్‌ఫోలియో: తెలిసిన తేదీకి గడువు వచ్చే రెన్యువల్‌లు, తమ కవర్ గురించి ప్రశ్నలు ఉన్న కస్టమర్‌లు, ఇంకా ఎక్కువ కవర్ అవసరమయ్యే కుటుంబాలు. రెండూ ఒకే విధంగా విఫలమవుతాయి: సమయానికి గుర్తుచేసే సిస్టమ్‌లో కాకుండా ఎవరో ఒకరి జ్ఞాపకంలో మాత్రమే ఉండిపోయిన కాల్‌బ్యాక్.
రెండు రకాల కాలింగ్, ఒకే టీమ్
| కొత్త పాలసీ ఎంక్వైరీలు | రెన్యువల్‌లు మరియు ప్రస్తుత కస్టమర్‌లు | |
|---|---|---|
| అవి ఎక్కడి నుంచి వస్తాయి | యాడ్ ఫారమ్‌లు, మీ వెబ్‌సైట్, లీడ్ ఫారమ్‌లు, రిఫరల్‌లు | మీ పాలసీ రికార్డులు, జాబితాగా దిగుమతి చేసినవి |
| ఫలితాన్ని ఏది నిర్ణయిస్తుంది | వేగం, మరియు స్పష్టమైన కోట్ | తగినంత ముందుగా కాల్ చేయడం, సరైన వ్యక్తిని చేరుకోవడం |
| మొదటి కాల్ | అవసరాన్ని అర్థం చేసుకుని, దేనికి కోట్ ఇవ్వాలో అంగీకరించడం | వివరాలు ధృవీకరించడం, గడువు తేదీ గుర్తుచేయడం, ఏం మారిందో అడగడం |
| అతిపెద్ద ప్రమాదం | లీడ్ చల్లబడిపోవడం లేదా మరో సలహాదారు దగ్గరికి వెళ్లిపోవడం | సమయానికి ఎవరూ కాల్ చేయకపోవడంతో పాలసీ ల్యాప్స్ కావడం |
రెండింటినీ ఒకే వర్క్‌స్పేస్‌లో ఉంచండి — అదే వ్యక్తి ఈ నెల రెన్యువల్ కావచ్చు, వచ్చే త్రైమాసికంలో హెల్త్ ఎంక్వైరీ కావచ్చు — కానీ వాటిని సులభంగా వేరు చేయగలిగేలా చూసుకోండి. రెన్యువల్‌లకు ప్రత్యేక ట్యాగ్ ఇవ్వండి, లీడ్ సోర్స్‌ను ఖచ్చితంగా ఉంచండి, ప్రతి నెల రెన్యువల్లను వేరే జాబితాగా దిగుమతి చేయండి — అప్పుడు టీమ్ లీడ్ లీడ్‌ల స్క్రీన్‌ను ఆ జాబితాకు ఫిల్టర్ చేసి, టీమ్ దాన్ని ఎంతవరకు పూర్తి చేసిందో చూడగలరు.
బీమాకు సరిపోయే పైప్‌లైన్
LumaKolలో “Insurance — policy sales” అనే సిద్ధంగా ఉన్న పైప్‌లైన్ ఉంది. సైన్-అప్ సమయంలో తమ పరిశ్రమగా బీమాను ఎంచుకున్న వర్క్‌స్పేస్‌లు దానితోనే మొదలవుతాయి; ఏ వర్క్‌స్పేస్ అయినా సెట్టింగ్‌లు → పైప్‌లైన్ దశలు → టెంప్లేట్ నుంచి ప్రారంభించండి ద్వారా దాన్ని వర్తింపజేయవచ్చు. వర్తింపజేసినప్పుడు లేనివి మాత్రమే జోడించబడతాయి, మీ దగ్గర ఇప్పటికే ఉన్నవన్నీ అలాగే ఉంటాయి.
| దశ | దాని అర్థం | సలహాదారు తర్వాత ఏం చేస్తారు |
|---|---|---|
| కొత్తది | లీడ్ అందింది | వీలైనంత త్వరగా మొదటి కాల్ |
| సంప్రదించారు | మొదటి కాల్‌లో అవసరాన్ని అంచనా వేశారు | కోట్‌కు కావాల్సిన వివరాలు సేకరించడం |
| ఆసక్తి ఉంది | కోట్ కావాలి | కోట్ సిద్ధం చేసి పంపడం |
| ప్రతిపాదన పంపారు | కోట్ లేదా ప్లాన్ పంపారు | దాన్ని వివరించడానికి కాల్, వీలైతే ఒక రోజులోపు |
| పత్రాలు | KYC మరియు పత్రాలు ప్రక్రియలో ఉన్నాయి | ఫైల్ పూర్తయ్యే వరకు లేనివాటి కోసం వెంటపడటం |
| పాలసీ జారీ అయింది | ప్రీమియం చెల్లించారు, పాలసీ అమలులో ఉంది | రెన్యువల్ ఫాలో-అప్ సెట్ చేయడం; కుటుంబ సభ్యుల గురించి అడగడం |
| కోల్పోయింది | తిరస్కరించారు లేదా వేరే చోటికి వెళ్లారు | కారణాన్ని నమోదు చేయడం; ప్రస్తుత పాలసీ రెన్యువల్ తేదీని నోట్ చేయడం |
ఈ టెంప్లేట్‌తో పాటు ఫాలో-అప్‌లు ముందే సెట్ చేసిన కాల్ ఫలితాలు కూడా వస్తాయి. ఆసక్తి ఉంది లీడ్‌ను ఆసక్తి ఉంది దశకు తరలించి మరుసటి రోజుకు ఫాలో-అప్ పెడుతుంది; తర్వాత కాల్ చేయండి మూడు గంటల తర్వాతకు ఫాలో-అప్ పెడుతుంది; WhatsAppలో వివరాలు పంపండి మరుసటి రోజుకు పెడుతుంది; కన్వర్ట్ అయింది లీడ్‌ను పాలసీ జారీ అయింది దశకు తరలిస్తుంది; ఆసక్తి లేదు దాన్ని కోల్పోయింది దశకు తరలిస్తుంది. కనెక్ట్ కాని కాల్‌ల విషయంలో, జవాబు లేదు నాలుగు గంటల్లో, బిజీ ఒక గంటలో, స్విచ్ ఆఫ్ మరుసటి రోజు మళ్లీ వస్తాయి; తప్పు నంబర్ లీడ్‌ను కోల్పోయింది దశకు తరలిస్తుంది. దానితో పాటు మూడు కస్టమ్ ఫీల్డ్‌లు వస్తాయి — పాలసీ రకం (టర్మ్ లైఫ్, హెల్త్, మోటార్, హోమ్, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్), హామీ మొత్తం, ప్రస్తుత పాలసీ రెన్యువల్ — అలాగే వ్యక్తి అడిగిన పాలసీ రకాన్ని ప్రస్తావించే పరిచయ స్క్రిప్ట్ కూడా. ఇవన్నీ మార్చుకోవచ్చు: దశల పేర్లు మార్చండి, ఫాలో-అప్ సమయాలు మార్చండి, లేదా సెట్టింగ్‌లు → కస్టమ్ ఫీల్డ్‌లులో బీమా సంస్థ, పాలసీ నంబర్ వంటి ఫీల్డ్‌లు జోడించండి.
కొత్త పాలసీ ఎంక్వైరీలు: మొదటి గంట
కోట్ ఫారమ్ నింపిన వ్యక్తి సాధారణంగా పోల్చి చూస్తుంటారు, కాబట్టి ఎంక్వైరీలను ఇన్‌బాక్స్‌కు కాకుండా ఫోన్‌లకు పంపండి. సెటప్ → లీడ్ సోర్స్‌లు కింద మీరు Google Ads లీడ్ ఫారమ్‌లు, Facebook మరియు Instagram లీడ్ యాడ్‌లు, webhook ద్వారా మీ సొంత వెబ్‌సైట్‌ను కనెక్ట్ చేయవచ్చు; సెట్టింగ్‌లు → లీడ్ సేకరణ ఫారమ్‌లు మీకు హోస్ట్ చేసిన ఫారమ్ లేదా మీ సైట్ కోసం ఒక స్నిప్పెట్ ఇస్తుంది; ఇవి Growth ప్లాన్ మరియు అంతకంటే పై ప్లాన్‌లలో ఉంటాయి. ప్రతి సోర్స్ తన లీడ్‌లు ఎవరికి వెళ్లాలో ఎంచుకుంటుంది — ఒక సలహాదారుకు, లేదా వంతుల వారీగా పంచుకుని — లీడ్ రాగానే ఆ యజమాని ఫోన్‌కు పుష్ నోటిఫికేషన్ వస్తుంది. “కొత్త లీడ్‌కు సమయానికి కాల్ చేయనప్పుడు” అనే ట్రిగ్గర్‌తో ఉన్న ఆటోమేషన్ నియమం ఎవరూ ముట్టని లీడ్‌ను తర్వాతి సలహాదారుకు అప్పగించి, మేనేజర్‌లకు తెలియజేయగలదు.
మంచి మొదటి కాల్ చిన్నదిగా ఉంటుంది, అంగీకరించిన తదుపరి అడుగుతో ముగుస్తుంది. సాధారణంగా అందులో ఇవి ఉంటాయి:
- కవర్ ఎవరి కోసం — కాల్ చేసిన వ్యక్తి, జీవిత భాగస్వామి, తల్లిదండ్రులు లేదా పిల్లలు — వారి వయస్సులు.
- ఇప్పటికే ఉన్న కవర్, అది ఎప్పుడు రెన్యూ అవుతుంది. ఇది కొత్త పాలసీనా లేక భర్తీనా అనేది దీని ద్వారా తెలుస్తుంది; వారు ఇప్పుడు సిద్ధంగా లేకపోతే మళ్లీ కాల్ చేయడానికి ఒక తేదీ కూడా దొరుకుతుంది.
- వారికి సౌకర్యంగా ఉండే ప్రీమియం, వారు అనుకుంటున్న హామీ మొత్తం.
- ఆరోగ్యం గురించి కోట్‌కు అవసరమైనంత మాత్రమే, మీ బీమా సంస్థ మరియు మీ సొంత ప్రక్రియ కోరే విధంగా సేకరించినది.
- మీరు ఏం పంపుతారు, ఏ ఛానెల్‌లో, దాన్ని వివరించడానికి ఎప్పుడు కాల్ చేస్తారు.
మాట్లాడుతూనే పాలసీ రకం, హామీ మొత్తం, ప్రస్తుత పాలసీ రెన్యువల్ ఫీల్డ్‌లను నింపండి, అప్పుడు లీడ్‌ను తెరిచే తర్వాతి వ్యక్తికి నోట్లు చదవకుండానే ముఖ్యమైన విషయాలు కనిపిస్తాయి. సమాధానం “ఇప్పుడు కాదు” అయినా రెన్యువల్ తేదీని నమోదు చేయడం విలువైనదే: దానికి కొన్ని వారాల ముందు పెట్టిన ఫాలో-అప్ మళ్లీ కాల్ చేయడానికి సహజమైన కారణం ఇస్తుంది.
ప్రతిపాదనలు మరియు పత్రాలు: ఫైల్‌లు ఎక్కడ ఆగిపోతాయి
ఫైల్‌లు సాధారణంగా “వివరాలు పంపండి” మరియు “ఇవిగో నా పత్రాలు” మధ్యలో ఆగిపోతాయి. రెండు అలవాట్లు వాటిని కదిలిస్తూ ఉంచుతాయి. మొదటిది, ప్రతిపాదన అదే రోజు వెళ్తుంది, కొత్తగా టైప్ చేయకుండా మెసేజ్ టెంప్లేట్ నుంచి — సెట్టింగ్‌లు → సందేశ టెంప్లేట్‌లులో లీడ్ పేరు, ఫీల్డ్‌లు నింపిన WhatsApp, SMS, ఇమెయిల్ టెక్స్ట్‌లు ఉంటాయి, ఒక్క ట్యాప్‌తో సలహాదారు ఫోన్ నుంచి వెళ్తాయి. రెండోది, పత్రాలు దశలో ఉన్న లీడ్‌కు అన్నీ అందే వరకు ఎప్పుడూ తేదీతో కూడిన ఫాలో-అప్ ఉండాలి; ఇంకా ఏవి రావాలో నోట్‌లో రాయండి, అప్పుడు తర్వాతి కాల్ చేసే వ్యక్తికి సరిగ్గా ఏం అడగాలో తెలుస్తుంది.
ప్రతిపాదన తర్వాత మౌనంగా ఉండిపోయే లీడ్‌ల కోసం, ఒక సీక్వెన్స్ రిమైండర్‌లను చూసుకోగలదు: మీ సొంత కనెక్ట్ చేసిన మెయిల్‌బాక్స్ నుంచి పంపే ఇమెయిల్‌లు, టెక్స్ట్ సిద్ధంగా ఉన్న WhatsApp లేదా SMS పంపమని యజమానికి సూచనలు, ఫాలో-అప్ టాస్క్‌లు — ప్రతిదీ మీరు ఎంచుకున్న విరామం తర్వాత. కస్టమర్‌లను ఇంటి దగ్గర కలిసే సలహాదారులు ఫీల్డ్ విజిట్‌లు వాడవచ్చు: చేరుకున్నప్పుడు చెక్ ఇన్, బయలుదేరేటప్పుడు చెక్ అవుట్ — ప్రతి క్షణంలో ఫోన్ లొకేషన్ ఒక్కసారి తీసుకోబడుతుంది, విజిట్ లీడ్ టైమ్‌లైన్‌లో నమోదవుతుంది.
రెన్యువల్‌లు: మీకు ముందే తెలిసిన తేదీ
రెన్యువల్‌లు ప్లాన్ చేయడానికి అత్యంత సులభమైన కాల్‌లు, ఎందుకంటే గడువు తేదీ నెలల ముందే తెలుస్తుంది. పనిచేసే నెలవారీ రొటీన్:
- రాబోయే రెన్యువల్లను మీ పాలసీ రికార్డుల నుంచి ఎక్స్‌పోర్ట్ చేసి, ఆ నెల జాబితాగా LumaKolలోకి దిగుమతి చేయండి. గడువు తేదీని ప్రస్తుత పాలసీ రెన్యువల్‌కు, మొదటి కాల్ చేయాలనుకున్న తేదీని — గడువుకు కొన్ని వారాల ముందు — తదుపరి ఫాలో-అప్‌కు, కస్టమర్ బాధ్యత ఉన్న సలహాదారును కేటాయించినది (ప్రతినిధి)కి మ్యాప్ చేయండి.
- ఫాలో-అప్ తేదీన, కస్టమర్ ఆ సలహాదారు ఫాలో-అప్లలో కనిపిస్తారు. మొదటి కాల్‌లో సంప్రదింపు వివరాలు ధృవీకరించి, ఏం మారిందో — కుటుంబం, వాహనం, ఆరోగ్యం, చిరునామా — అడిగి, గడువు తేదీని గుర్తుచేయండి.
- ప్రతిసారీ ఫలితాన్ని నమోదు చేయండి. కనెక్ట్ కాని కాల్‌లు సెట్టింగ్‌లు → కాలింగ్ విధానంలో సెట్ చేసిన విరామాల తర్వాత మళ్లీ వస్తాయి; “కాల్‌లకు సమాధానం రానప్పుడు” పై ఉన్న ఆటోమేషన్ నియమం కొన్ని ప్రయత్నాల తర్వాత లీడ్‌కు ట్యాగ్ పెట్టి దాని యజమానికి తెలియజేయగలదు, కాబట్టి ఏ రెన్యువల్ కూడా నిశ్శబ్దంగా జారిపోదు.
- రెన్యువల్ పూర్తయినప్పుడు, కన్వర్ట్ అయింది అని నమోదు చేసి, వచ్చే ఏడాది గడువు తేదీకి కొన్ని వారాల ముందుకు తదుపరి ఫాలో-అప్ సెట్ చేయండి.
ఇక్కడ ఒక వివరం ముఖ్యం: ఇప్పటికే లీడ్లుగా ఉన్న ఫోన్ నంబర్లను దిగుమతి వదిలేస్తుంది, కాబట్టి LumaKol ద్వారా మీరు అమ్మిన కస్టమర్‌లు మళ్లీ జోడించబడరు. వారి కోసం, పాలసీ జారీ అయిన వెంటనే ఉన్న లీడ్పైనే రెన్యువల్ ఫాలో-అప్ సెట్ చేయండి, అప్పుడు వచ్చే ఏడాది రిమైండర్ ముందే సిద్ధంగా ఉంటుంది.
సమ్మతి, కాలింగ్ సమయాలు మరియు సున్నితమైన సమాచారం
మీకు ఏ నియమాలు వర్తించినా, కొన్ని పద్ధతులు ఎప్పుడూ ఉపయోగపడతాయి:
- ప్రతి లీడ్ ఎక్కడి నుంచి వచ్చిందో తెలుసుకోండి. ప్రతి లీడ్ తన సోర్స్‌ను నిలుపుకుంటుంది; దాని టైమ్‌లైన్ అది ఎలా వచ్చిందో — లీడ్ ఫారమ్, లీడ్ సోర్స్ లేదా దిగుమతి — ఎప్పుడు వచ్చిందో చూపిస్తుంది.
- అంగీకరించిన సమయాల్లోనే కాల్ చేయండి. సెట్టింగ్‌లు → కాలింగ్ విధానం కాలింగ్ ఎప్పుడు మొదలై ఎప్పుడు ముగుస్తుందో, ఏ రోజుల్లోనో సెట్ చేస్తుంది; ఒక్కో లీడ్‌కు గరిష్ఠ ప్రయత్నాలు, వాటి మధ్య విరామం కూడా; డయల్ చేసే ముందు యాప్ వీటిని తనిఖీ చేస్తుంది.
- “దయచేసి నాకు కాల్ చేయవద్దు”ను వెంటనే గౌరవించండి. దాన్ని లీడ్‌పై నమోదు చేసి, పైప్‌లైన్ నుంచి బయటకు తరలించి, ఆ నంబర్‌కు ఇంకెవరూ కాల్ చేయకుండా చూసుకోండి. LumaKol జాతీయ do-not-call రిజిస్ట్రీలను తనిఖీ చేయదు, కాబట్టి కొన్న జాబితాలు లేదా కోల్డ్ జాబితాలను దిగుమతి చేసే ముందు మీరే స్క్రీన్ చేయండి.
- కోట్‌కు అవసరమైనంత మాత్రమే సేకరించండి; మీ ప్రక్రియ కోరితే తప్ప ఆరోగ్య వివరాలను స్వేచ్ఛా టెక్స్ట్ నోట్లలో రాయవద్దు.
- ఎవరు ఏం చూడాలో నియంత్రించండి. సెట్టింగ్‌లు → లీడ్ డేటా రక్షణ ఏజెంట్ల నుంచి ఫోన్ నంబర్లను మాస్క్ చేయగలదు లేదా దాచగలదు, ఏ పాత్రలు లీడ్‌లను ఎక్స్‌పోర్ట్ చేయవచ్చో పరిమితం చేయగలదు, Android యాప్‌లో లీడ్ స్క్రీన్‌లపై స్క్రీన్‌షాట్‌లను నిరోధించగలదు.
- రికార్డింగ్‌ల విషయంలో స్పష్టంగా ఉండండి. LumaKol స్వయంగా కాల్‌లను రికార్డ్ చేయదు; Androidలో, ఫోన్ సొంత డయలర్ రికార్డ్ చేసి, డివైస్ అనుమతించిన చోట, ఆ రికార్డింగ్‌లు కాల్‌కు సింక్ అవుతాయి; వాటిని ఎవరు వినవచ్చో అదే సెట్టింగ్‌ల పేజీ నిర్ణయిస్తుంది.
మేనేజర్‌లు ప్రతి వారం ఏం చూడాలి
కొత్త వ్యాపారం కోసం: కొత్త లీడ్‌లకు ఎంత త్వరగా కాల్ చేశారు — నివేదికలు → కోచింగ్ లీడ్‌కు వేగాన్ని చూపిస్తుంది — ప్రతిపాదన పంపారు నుంచి పాలసీ జారీ అయింది దశకు ఎన్ని కదిలాయి. రెన్యువల్‌ల కోసం: టీమ్ ఆ నెల జాబితాను ఎంతవరకు పూర్తి చేసింది, ఎన్ని రెన్యువల్‌లకు కాల్ ఆలస్యమైంది. నాణ్యత కోసం, టీమ్ అంగీకరించిన స్కోర్‌కార్డ్‌తో మేనేజర్ కాల్‌లను సమీక్షించవచ్చు.
ఈ అంశంపై ప్రశ్నలు
సిద్ధంగా ఉన్న బీమా పైప్‌లైన్ ఏదైనా ఉందా?+
అవును. “Insurance — policy sales”లో కొత్తది, సంప్రదించారు, ఆసక్తి ఉంది, ప్రతిపాదన పంపారు, పత్రాలు, పాలసీ జారీ అయింది, కోల్పోయింది అనే దశలు ఉన్నాయి; వాటితో పాటు కాల్ ఫలితాలు, మూడు కస్టమ్ ఫీల్డ్‌లు, ఒక పరిచయ స్క్రిప్ట్ కూడా. సైన్-అప్ సమయంలో బీమాను ఎంచుకున్న వర్క్‌స్పేస్‌లు దానితోనే మొదలవుతాయి; ఇతరులు సెట్టింగ్‌లు → పైప్‌లైన్ దశలు → టెంప్లేట్ నుంచి ప్రారంభించండి ద్వారా వర్తింపజేయవచ్చు.
రెన్యువల్లను మేం ఎలా నిర్వహించాలి?+
ప్రతి నెల రెన్యువల్లను, గడువు తేదీకి కొన్ని వారాల ముందుకు తదుపరి ఫాలో-అప్ సెట్ చేసి, ఒక జాబితాగా దిగుమతి చేయండి; ఆ రోజున అవి ప్రతి సలహాదారు ఫాలో-అప్లలో కనిపిస్తాయి. ఇప్పటికే LumaKolలో ఉన్న కస్టమర్ల కోసం, వారి ప్రస్తుత లీడ్పైనే రెన్యువల్ ఫాలో-అప్ సెట్ చేయండి, ఎందుకంటే ఇప్పటికే లీడ్లుగా ఉన్న నంబర్లను దిగుమతి వదిలేస్తుంది.
LumaKol జాతీయ DND రిజిస్ట్రీని తనిఖీ చేస్తుందా?+
లేదు. డయల్ చేసే ముందు మీ కాలింగ్ సమయాలు, ప్రయత్నాల పరిమితులను తనిఖీ చేస్తుంది, కానీ ఏ జాతీయ do-not-call రిజిస్ట్రీనీ తనిఖీ చేయదు. మీ జాబితాలను దిగుమతి చేసే ముందు స్క్రీన్ చేయండి.
సంబంధితమైనవి
- పరిశ్రమInsuranceFollow every lead through proposal and documents until the policy is issued.
- గైడ్పరిశ్రమ పైప్‌లైన్ టెంప్లేట్‌తో ప్రారంభించండి
- గైడ్ఫాలో-అప్‌లు మరియు రిమైండర్లు