CRM para sa mga loan DSA na may maraming lender
Nakararating sa caller ang mga loan lead bago pa ang ibang DSA, ipinapakita ng bawat file kung saang bangko o NBFC ito naka-log, at hinahabol sa mga may petsang follow-up ang mga dokumento, query ng lender at disbursal.
Mga araw-araw na sakit ng ulo ng DSA desk
Isang applicant, maraming lender
Nilo-log ng DSA ang bawat file sa alinmang bangko o NBFC na bagay sa CIBIL score at kita ng applicant, at laging isang linggo ang atraso ng sheet na nagta-track kung nasaan ang bawat file.
Ang unang DSA na tumawag ang nakakakolekta ng mga dokumento
Sabay-sabay na nag-eenquire ang mga applicant sa ilang agent; ang unang nagsuri ng eligibility ang kadalasang nakakakuha ng PAN, Aadhaar at bank statement.
Naaantala ang disbursal dahil sa mga query ng lender
Ang kulang na ITR o query mula sa credit desk ng lender ay puwedeng magpahinto sa file nang ilang araw kapag walang may-ari ng paalala.
Hindi nakikita ang trabaho ng mga connector
Ang mga sub-DSA at telecaller sa buong lungsod ay gumagawa ng mga tawag na walang nagtatala, kaya hindi mo makita kung sino ang nagdadala ng mga file na talagang nadi-disburse.
Paano pinatatakbo ng DSA desk ang mga file nito
Tatlong hakbang mula sa bagong enquiry hanggang sa na-disburse na file, kahit anong lender ang pinag-log-an nito.
- 11 / 3
Dumarating ang mga lead at sinusuri ng unang tawag ang eligibility
Lumalapag sa iisang queue ang mga ad form, website mo, partner lead sa pamamagitan ng API at mga na-import na listahan. Itinatala ng caller ang uri ng loan, halaga, kita at trabaho, kasama ang lender at ang sinabing CIBIL score sa mga sarili mong field.
- 22 / 3
Tumatakbo sa mga may petsang follow-up ang mga dokumento at query ng lender
Nagpapadala ng listahan ng dokumento ang WhatsApp template, at ang bawat kulang na papel o query ng lender ay nakakakuha ng tag at follow-up na may petsa.
- 33 / 3
Sinusubaybayan ang mga file hanggang disbursal at payout
Dumadaan ang bawat file sa Under review, Sanctioned at Disbursed, kasama ang lender at payout status nito sa lead at sa mga export. Hindi kinakalkula ng LumaKol ang mga commission.
Sa Android, naitatala sa tamang lead ang bawat tawag sa work SIM kasama ang eksaktong tagal, pati ang mga tawag na na-dial mula sa sariling dialer ng telepono. Sa iPhone, naitatala ang mga tawag na sinimulan mula sa LumaKol na may tinatayang tagal na sinukat ng app. Sa alinmang kaso, isang tap lang ang outcome pagkatapos ng bawat tawag.
Mga stage ng file, mula enquiry hanggang disbursal
Naka-built in at handa sa unang araw. Palitan ang pangalan, magdagdag o mag-alis ng mga stage kailanman magbago ang proseso mo.
- Bagong enquiry
- Nakontak na
- Nasuri ang eligibility
- Nakolekta na ang mga dokumento
- Under review
- Sanctioned
- Disbursed (Won)
Ano ang sinasandalan ng DSA desk
Calling queue na inuuna ang pinakamagandang lead
Gumagawa ang bawat caller sa queue na inuuna ang pinakamagandang lead, kaya natatawagan ang bagong enquiry bago ito maabot ng ibang DSA.
Mga custom field
Dropdown ng mga bangko at NBFC na katrabaho mo, kasama ang uri ng loan, halaga, kita, payout percentage at payout status, sa lead at sa mga export.
Mga template ng WhatsApp, SMS at email
Ipinapadala mula sa WhatsApp, SMS o email template sa telepono ng caller ang mga checklist ng dokumento at update sa file, na may nakapunong pangalan ng applicant.
Mga follow-up at retry rule
Itinatakda ng bawat outcome ang susunod na tawag, ibinabalik ng mga retry rule ang mga applicant na hindi sumagot, at puwedeng i-flag ng isang rule ang may tag na file na overdue ang follow-up.
Mga report, funnel at coaching
Ipinapakita ng stage funnel at mga numero bawat caller kung ilang file ang naitatawid ng bawat connector mula sa unang tawag hanggang sanction at disbursal.
Saan galing ang mga lead mo
Ikonekta ang mga channel na ginagamit mo na; pumapasok sa calling queue ang mga bagong lead pagdating nila.
- Mga lead form ng Google Ads
Direktang pumapasok sa workspace mo ang mga lead-form extension.
- Webhook ng website
Anumang website o form tool ay puwedeng magpadala ng mga lead sa workspace URL mo.
- Public API
Mga lead mula sa referral partner at aggregator.
- Mga hosted form
Isang LumaKol form na puwede mong i-link mula sa mga ad, bio at QR code.
- CSV / Excel import
Ipasok ang mga kasalukuyang listahan at i-map ang mga column nang isang beses lang.
- Mga lead ad sa Facebook at Instagram
Ipinapadala sa pamamagitan ng Make o Pabbly Connect papunta sa link ng lead source; walang direktang koneksyon.
Ano ang itinatanong ng mga DSA at connector
Paano sinusubaybayan ng DSA kung saang bangko o NBFC naka-log ang bawat file?+
Magdagdag ng dropdown na custom field na naglilista ng mga bangko at NBFC na katrabaho mo at pumili ng isa sa bawat file. Lumalabas ito sa lead at sa mga export, kaya makikita mo kung aling desk ng lender hinihintay ang bawat file na nasa Under review o Sanctioned.
Puwede bang magkaroon ng sariling login ang mga connector at sub-DSA?+
Oo, isang caller login bawat connector, bawat isa ay binibilang bilang seat, kaya nasa pangalan nila ang mga file na ginagawa nila at mula sa sarili nilang SIM ang kanilang mga tawag. Puwedeng ganap na itago ng mga privacy setting mo ang mga numero ng applicant sa mga connector login, at ipinapakita ng report bawat caller kung ilang file ang naitatawid ng bawat connector hanggang disbursal.
Maitatala ba namin ang payout namin mula sa bawat lender?+
Oo, gamit ang mga custom field tulad ng payout percentage, payout amount at payout status, na lumalabas sa bawat na-disburse na file at kasama sa mga export. Hindi kinakalkula ng LumaKol ang mga commission o gumagawa ng invoice sa mga lender.
Ano ang mangyayari kapag may query ang lender sa isang file?+
Isulat ang query sa lead, lagyan ng tag ang file, halimbawa Lender query, at magtakda ng may petsang follow-up para kolektahin ang kulang na papel mula sa applicant. Puwedeng abisuhan ka ng isang rule kapag na-overdue ang follow-up ng may tag na file.
Paano namin maaabot ang bagong loan enquiry bago ang ibang DSA?+
Lumalapag sa queue ng caller ang mga bagong lead mula sa Google Ads, website mo o API ng partner pagdating nila at umaakyat sa itaas habang hindi pa natatawagan. Kung walang tumawag sa loob ng itinakda mong minuto, ibinibigay ng isang rule ang lead sa susunod na caller.
Alamin pa
Isang how-to na artikulo para sa industriya mo, mga gabay sa setup, at bawat feature.
Magsimulang tumawag gamit ang pipeline na ginawa para sa iyo
Piliin ang industriya mo sa pag-sign up at handa na ang pipeline, call outcome at mga field nito. O mag-book ng 30-minutong walkthrough kasama ang team namin.
- Hindi kailangan ng card
- Libre ang hanggang 3 admin na hindi tumatawag
- Mga tawag mula sa sarili mong SIM